خبرة ودعم موثوق في مجال الامتثال لمكافحة غسل الأموال
اعثر على إجابات واضحة لأسئلتك حول مكافحة غسل الأموال والامتثال لدعم احتياجات عملك.
ما هي القطاعات التي تتخصص فيها لخدمات مكافحة غسل الأموال؟
أركز على قطاع العقارات، ومزودي خدمات الشركات، والقطاعات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
كيف تظل على اطلاع دائم باللوائح المتطورة لمكافحة غسل الأموال؟
أتابع التغييرات التنظيمية باستمرار وأحصل على الشهادات والتدريبات المهنية ذات الصلة.
هل يمكنك المساعدة في تقييم المخاطر لشركتي؟
نعم، أقدم استشارات امتثال شاملة وتقييمات للمخاطر مصممة خصيصاً لتناسب متطلبات شركتك.
ما هي الشهادات التي تؤكد خبرتك في مكافحة غسل الأموال؟
أحمل شهادات معتمدة دولياً في مكافحة غسل الأموال ومؤهلات مهنية متخصصة في إدارة الامتثال.
ما هي أحدث متطلبات مكافحة غسل الأموال للأعمال والمهن غير المالية المحددة في الإمارات لعام 2026؟
بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018 ولائحته التنفيذية وتعديلاتهما، يتعين على الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)—بما في ذلك الوسطاء العقاريون، وتجار المعادن الثمينة، والمحامون—تعيين مسؤول امتثال مؤهل، وتطبيق النهج القائم على المخاطر (RBA)، والتسجيل النشط في نظام GoAML وبوابة التبادل التلقائي للمعلومات (AEOI).
كيف يمكنني الاستعداد للتفتيش الرقابي لوزارة الاقتصاد حول مكافحة غسل الأموال؟
يتطلب الاستعداد الناجح لتفتيش وزارة الاقتصاد تدقيقاً كاملاً لدليل سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأدلة على تدريب الموظفين، وتقييماً شاملاً لمخاطر الأعمال (BRA)، وملف "اعرف عميلك" (KYC) واضح لكل عميل. وتتخصص استشاراتنا في تحليل الفجوات لضمان الامتثال بنسبة 100% قبل زيارة المفتشين.
ما هو الموعد النهائي لتقديم التقييم السنوي لمكافحة غسل الأموال في الإمارات؟
على الرغم من أن المواعيد المحددة قد تختلف بحسب الجهة الرقابية، إلا أن معظم الأعمال والمهن غير المالية المحددة مطالبة بتقديم تقييم المخاطر السنوي وتقارير الامتثال عبر منصة GoAML أو الروابط التنظيمية المحددة. وقد يؤدي تفويت هذه المواعيد إلى فرض غرامات تبدأ من 50,000 درهم إماراتي وتصل إلى 1,000,000 درهم إماراتي.
لماذا تم رفض تسجيلي في منصة GoAML، وكيف يمكنني تصحيح ذلك؟
غالباً ما يحدث الرفض بسبب عدم تطابق بيانات الرخصة التجارية، أو خطابات التفويض غير الصحيحة، أو نقص مستندات مسؤول الامتثال. نحن نقدم الدعم الفني لتيسير إجراءات التسجيل في GoAML وحل مشكلات حالة "غير مكتمل" بسرعة.
كيف أجري فحص العقوبات بالشكل الصحيح في الإمارات؟
يجب على كل شركة فحص عملائها وفقاً لـ القائمة المحلية للإرهاب في دولة الإمارات و قائمة العقوبات الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة. ويجب أن يتم ذلك عند بدء التعامل مع العميل مع المراقبة المستمرة لأي تحديثات على قوائم العقوبات.
هل تحتاج شركتي الصغيرة بالفعل إلى مسؤول امتثال لمكافحة غسل الأموال؟
نعم. يفرض قانون دولة الإمارات على جميع الأعمال والمهن غير المالية المحددة، بغض النظر عن حجمها، تعيين مسؤول امتثال. ويجب أن يتمتع هذا الشخص بالخبرة والصلاحيات الكافية لمراقبة المعاملات وإبلاغ وحدة المعلومات المالية (FIU) عن الأنشطة المشبوهة.
ما هي عقوبات عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال في الإمارات؟
يمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى غرامات إدارية جسيمة، وتعليق الرخص التجارية، وقد تصل العقوبة إلى الحبس في القضايا الجنائية. وتعد الغرامات المفروضة على عدم تحديد المستفيد الحقيقي (UBO) أو عدم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة من بين الأعلى في المنطقة.
كيف أقوم بتحديث دليل إجراءات مكافحة غسل الأموال وفقاً للقانون رقم 10 لسنة 2025؟
تتطلب أحدث اللوائح مزيداً من التركيز على مخاطر الذكاء الاصطناعي التوليدي في الجرائم المالية وتدقيقاً أكثر صرامة للتحقق من المستفيد الحقيقي (UBO). لذا، يجب تحديث دليلك ليعكس هذه المتطلبات الفنية ويتضمن ضوابطك الداخلية لمعاملات الأصول الافتراضية.
طارق بدارين
مدير الامتثال ومكافحة غسل الأموال
يتمتع هذا الخبير بخبرة واسعة في مكافحة غسل الأموال والامتثال التنظيمي، ويتخصص في تقييم المخاطر، ومنع الجرائم المالية، وتقديم المشورة للشركات لمساعدتها على الوفاء بالمعايير واللوائح التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
خبرة مثبتة يمكنك الاعتماد عليها
تُظهر شهاداتي المهنية وتدريبي المستمر التزامي بتطبيق أعلى المعايير في مكافحة غسل الأموال، والامتثال التنظيمي، وإدارة مخاطر الجرائم المالية، مما يضمن تقديم دعم عملي وموثوق للامتثال يتوافق تماماً مع اللوائح والتشريعات المعمول بها في دولة الإمارات.
CAMS – أخصائي معتمد في مكافحة غسل الأموال
شهادة معترف بها عالمياً تبرهن على المعرفة المتقدمة في مكافحة غسل الأموال، وإدارة المخاطر، ومنع الجرائم المالية.
شهادة الجمعية الدولية للامتثال (ICA) في مكافحة غسل الأموال
شهادة مهنية تركز على لوائح مكافحة غسل الأموال، وأطر عمل الامتثال، والنهج القائم على المخاطر المعتمد في البيئات الخاضعة للتنظيم.
التدريب على الامتثال التنظيمي ومكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات
تدريب متخصص يغطي تشريعات وقوانين مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات، ومتطلبات وزارة الاقتصاد، ورفع التقارير عبر منصة goAML، والجاهزية لعمليات التفتيش الرقابي.